Könyvelési szolgáltatóként jogszabályi kötelezettségünk, hogy az üzleti kapcsolat létrehozása előtt azonosítsuk és ellenőrizzük ügyfeleink személyazonosságát.
Az ügyfél-átvilágítás a magyar pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni jogszabályok alapján kötelező eljárás. Célja, hogy segítsen megelőzni a pénzmosást, a terrorizmus finanszírozását, valamint azt, hogy jogszerűen működő vállalkozásokat jogellenes célokra használjanak fel.
Az eljárás minden ügyfél esetében kötelező. Ez nem jelenti azt, hogy Önnel vagy vállalkozásával kapcsolatban bármilyen gyanú merült volna fel.
Milyen adatokat és dokumentumokat kérünk?
A pontosan szükséges dokumentumok attól függnek, hogy az ügyfél egyéni vállalkozó vagy gazdasági társaság.
Általában az alábbiakat kérjük:
személyazonosító adatok és érvényes személyazonosító okmány;
lakcímet igazoló dokumentum;
az ügyfél adó- és nyilvántartási adatai;
a vállalkozás nevében eljáró személy azonosítása;
a képviseleti jogosultság igazolása;
a vállalkozás tulajdonosi és irányítási struktúrájára vonatkozó információk;
a tényleges tulajdonos vagy tulajdonosok azonosítása;
nyilatkozat a kiemelt közszereplői (PEP) státuszról; valamint
alapvető információk az üzleti kapcsolat céljáról és várható jellegéről.
Bizonyos, magasabb kockázatúnak minősülő esetekben jogszabály alapján további információk vagy igazoló dokumentumok bekérésére is kötelezettek lehetünk, például a pénzeszközök vagy a vagyon forrására vonatkozóan.
Hogyan történik az azonosítás?
Az azonosítás történhet személyesen, illetve – amennyiben erre lehetőség van – jogszabályoknak megfelelő távazonosítási eljárás keretében.
Tájékoztatni fogjuk Önt arról, hogy milyen dokumentumokra van szükség, és azokat milyen módon kell benyújtania. A megadott adatokat összevetjük a bemutatott dokumentumokkal, valamint szükség esetén a hivatalos nyilvántartásokban szereplő adatokkal.
Az átvilágítás terjedelme az ügyfél tulajdonosi struktúrájától, lakóhelyének vagy székhelyének országától, üzleti tevékenységétől és egyéb, jogszabályban meghatározott kockázati tényezőktől függően eltérhet.
Amennyiben a jogszabály által előírt ügyfél-átvilágítás nem végezhető el, nem áll módunkban megkezdeni vagy folytatni a könyvelési szolgáltatás nyújtását.
Az adatok naprakészen tartása
Az ügyfél-átvilágítás nem kizárólag az üzleti kapcsolat kezdetére korlátozódik. Kötelesek vagyunk a nyilvántartott adatokat naprakészen tartani, valamint figyelemmel kísérni, hogy a nyújtott szolgáltatások és a végzett ügyletek összhangban vannak-e az ügyfél vállalkozásáról rendelkezésünkre álló információkkal.
Kérjük, öt munkanapon belül értesítsen bennünket, ha az alábbiak bármelyikében változás történik:
azonosító vagy kapcsolattartási adatai;
a vállalkozás nyilvántartott adatai;
a képviseletre jogosult személy;
a tulajdonosi struktúra;
a tényleges tulajdonos személye; vagy
a kiemelt közszereplői (PEP) státusz.
Időszakosan kérhetjük Önt arra is, hogy erősítse meg vagy frissítse a korábban megadott adatokat.
Az Ön adatainak védelme
Az ügyfél-átvilágítás során megszerzett információkat és dokumentumokat bizalmasan kezeljük, és kizárólag jogszabályi kötelezettségeink teljesítése, valamint szolgáltatásaink nyújtása céljából használjuk fel.
A vonatkozó nyilvántartásokat és a dokumentumok másolatait az üzleti kapcsolat megszűnését követően általában nyolc évig meg kell őriznünk.
Az adatokat hatóság részére kizárólag akkor adjuk át, ha ezt jogszabály írja elő.
